반응형 전체 글34 손해보험설계사 시험을 위한 공부 3차시-재무설계 및 우수인증설계사 제도 오늘도 공부를 시작해 볼까요? 재무설계의 개념 - 개개인의 특수성을 반영하여 라이프 사이클에 맞는 재무적 목표를 달성하기 위한 금융 포트폴리오와 소비를 효과적으로 조합하는 것 재무설계의 필요성 - 고용불안과 조기 퇴직, 다양해진 금융상품, 저금리 기조, 자기 책임 강조, 금융서비스에 대한 기대치 고조 (상황에 맞는 재무설계 필요) 재무설계 단계 : 제공된 정보의 정확도(고객의 정보)에 따라 재무설계 성공 여부 결정 1. 목표확인 및 우선순위 파악 : 단기? 노후? 2. 정보수집 3. 고객정보 분석 및 재무상태 진단 4. 전략의 개발 및 실천계획 작성 5. 정기 리뷰 및 주기적인 재무진단(실행) 6. 재무계획 재평가 및 수정 재무설계의 효과 : - 재무설계의 궁극적인 목표 :재무목표 달성 - 개인의 재무 .. 2021. 10. 11. 부동산 용어 공부 첫번째 시간 - 전매의 의미와 전매제한이란? 뉴스를 읽다보면 자주나오는 표현 "전매" 무슨 뜻일까요? 그리고 왜 "전매제한" 이라는 법이 존재하는 것일까요? 함께 공부해보겠습니다. 전매란? 쉽게 설명하기 위해 한자를 사용해 접근해 볼까요? 구를 전 轉 + 팔 매 賣 우선 팔다라는 개념을 가지고 있네요. 구른다는 것은 "돈다" 라는 의미로 생각하면 되겠습니다. 즉 팔기위해 굴려버린다는 것이죠. 정확한 의미는 구입한 부동산을 단기적 이익을 목적으로 하여 다시 파는 행위 라고 말할 수 있겠네요. 신규 주택을 분양받은 사람이 해당 자격을 다른 사람에게 넘겨주어 입주자를 변경하는 것을 말하게 됩니다. 즉 주택에 입주하기 전에 입주권을 제 3자에 되팔아 버리는 것을 말하죠. 하지만 공짜로 팔진 않겠죠. 부동산에서 피라는 개념으로 더해지는 금액을 말하게 됩니다.. 2021. 10. 10. 미국 주식 첫시작 월배당 포트폴리오 짜기-리얼티인컴/메인스트리트캐피털 분석 안녕하세요! 이제 안 하는 미국 주식을 안 하는 사람이 없을 정도로 미국 주식에 관심이 많죠. 오늘은 그 중에서도 배당주에 관해서 생각해볼까요? 1. 리얼티 인컴 이제는 모르는 사람이 없을 정도인 듯.. 매달 약 0.235달러 정도의 배당이 나오면 대략 4%대의 배당수익을 주고 있습니다. 또한 주가 역시 계속 우상향 하는 추세 기이기 때문에 지금이 가장 매매하기 좋은 적기가 아닌가 하는데 리얼티 인컴 100주를 살 때까지 계속 도전하려고 합니다. 2. 메인스트리트 캐피털 :캐피털 즉 대출 업무를 주로 하기 때문에 많은 사람들의 평이 갈립니다. 우선 배당금액은 주 당 0.205달러의 높은 배당을 자랑하는데요. 다만 배당은 높지만 주가가 계속 오를 거라고 보지 않는 경우가 있는데 주식 성향 자체가 중소기업에.. 2021. 10. 10. 손해보험설계사 시험을 위한 공부 2차시 - 보험대리점 및 보험중개사 오늘은 2번째 시간 보험 대리점 및 보험 중개사에 대해 공부해 보겠습니다. 보험대리점 : 보험회사를 위하여 보험계약의 체결을 대리하는 자로서 금융위원에 등록된 자 - 일사전속제 미적용(생명보험 및 손해보험 겸업 가능) - 여러 보험회사와 계약체결 가능 - 개인과 법인을 구분하여 금융위원회에 등록 (금융감독원 아님!) 간단손해보험대리점 - 2015년 7월부터 제도 도입 - 예를들어 공인중개사가 주택화재보험을 모집할 수 있는 느낌 - 용어정리 : 재화의 판매 또는 용역을 제공하는 자가 관련 된 보험상품을 모집하는 행위 - 공인중개사 : 동산종합보험 주택화재보험 - 골프장: 골프보험 - 여행사 : 여행자 보험등 - 등록시 보험대리점시험 합격요건 면제 ,8시간 등록이수교육 보험대리점의 분류 영위종목별 생명보험대.. 2021. 10. 9. 주식의 시작점인 증권회사 알아보기 및 각 증권사별 이벤트 비교(한국에 있는 증권회사는 총 몇개일까?) 주식을 처음할 때 하는 고민이 무엇일까요? 역시나 증권회사를 선택하는 것이죠. 저 역시 처음 주식을 시작할 때 어디를 해야할지 몰라 정말 고민을 많이 했습니다. 고민을 한 이유 중 가장 크게 작용했던건.. 주식회사 종류가 너.무.나 많다는 것이죠. 오늘은 한국에서 영업중인 증권회사의 종류를 소개하고자 합니다. 또한 추천할만한 회사를 소개해드릴게요. 한번 비교해보시기 바랍니다! 우선 영업중인 증권회사는 아래와 같아요. 우선 소위 빅파이브라고 불리우는 회사인 NH투자증권/한국투자증권/미래에셋대우/KB증권/삼성증권 이라고들 하죠. 이어서 교보증권/대신증권/메리츠증권/부국증권/신영증권/유안타증권/ 유진투자증권/이베스트증권/카카오증권/케이프투자증권/ 키움증권/토스증권/신한금융투자/하나금융투자/하이투자증권/ 한국포.. 2021. 10. 8. 손해보험설계사 시험을 위한 공부 1차시-보험모집 및 보험설계사의 개념 보험의 모집이란? 보험계약의 체결을 중개 하거나 대리하는 것을 지칭 대리와 중개는 차이가 있음 중개 : 보험회사와 보험계약자 간에 보험계약이 체결될 수 있도록 하는 모든 행위 (ex.보험설계사,보험중계사) 대리 : 보험회사를 대리하여 보험계약을 체결하는 행위(ex.보험대리점) 중개는 법률효과가 회사에 대리는 법률효과가 자신에게 있음 보험을 모집할 수 있는 자 -보험설계사, 보험대리점, 보험중개사, 보험회사의 임직원 (대표이사, 사외이사,감사 및 감사위원은 제외) 보험설계사는 금융위원회에 등록 (해당 보험협회에 위탁) 보험중계사는 금융위원회에 등록 (금융감독원 위탁) 보험대리점은 금융위원회 등록 (보험협회 위탁) 보험설계사란? 보험업법에 따라 금융위원회에 등록 손해보험설계사 등록요건(제3보험 설계사 동일).. 2021. 10. 8. 비대면으로 시작하는 보험 한화생명 라이프 위드 (LIFE WITH) 전문 보험 설계사 되는 방법 안녕하세요. 최근에 전 수술을 받으면서 보험을 청구한 경험이 있지요. 그런데 수술을 받은 후 보험을 신청하는데.. 뭐 이렇게 어려운지. 그리고 이런 고민이 들었습니다. " 과연 내 보험이 좋은 보험인가?" 20대 시절 부모님이 소개해주신 설계사로부터 아무것도 모르고 들었던 보험 정말 좋은 보험인지 너무나도 궁금했죠. 하지만 보험이라는게... 내가 전문가가 되지 않는 이상 누구도 무료로 알려주지 않더군요. 여러 블로그 및 주변분들에게 물어보니 다들 새로운 보험을 권유하는데 하... 이건 아니겠다 싶었죠. 그래서 찾다보니 아주 흥미로운 것을 찾게 되었습니다. 바로 한화손해보험 "LIFE WITH" 분명 제가 알고 있는 보험 상식은 설계사를 통해 가입하는 것이었는데 이제는 내 스스로가 설계사가 되어 보험을 가.. 2021. 10. 6. 이전 1 2 3 4 다음
